Les opérations bancaires à l’international

Les opérations bancaires à l’international 28 et 29 octobre 2025

• Maîtriser les techniques opérationnelles du financement du commerce international (crédits documentaires, garanties).
• Identifier, évaluer et mitiger les risques spécifiques (pays, conformité, change).
• Assurer la mise en conformité des opérations avec le cadre réglementaire international (AML/CFT, sanctions).
• Développer les compétences stratégiques et interculturelles pour une gestion optimale à l'international.

• Collaborateurs des banques (services internationaux, trade finance, conformité)
• Cadres financiers et trésoriers d’entreprises internationales
• Juristes spécialisés en finance ou contrats internationaux
• Étudiants en finance internationale ou commerce international

Module 1 : Introduction aux opérations bancaires à l’étranger

• Définition et enjeux des opérations internationales
• Rôle des banques dans le commerce international
• Typologie des opérations (flux commerciaux, flux financiers, investissements)
• Réglementation et cadre juridique international 

Module 2 : Le crédit documentaire (DocumentaryCredit / L/C)

• Définitions et types de crédits documentaires (irrévocable, confirmé, standby L/C)
• Rôle et responsabilités des parties : donneur d'ordre, banque émettrice, banque notificatrice, bénéficiaire
• Cycle opérationnel d’un crédit documentaire
• Exigences documentaires et gestion des irrégularités
• Risques et moyens de sécurisation
• Application pratique : étude de cas, lecture et rédaction d’un L/C

Module 3 : Les cautions bancaires à l’étranger et garanties internationales

• Distinction entre caution et garantie autonome
• Types de garanties : avance, bonne exécution, paiement, soumission, retenue de garantie
• Règles applicables : URDG 758, ISP 98
• Rédaction et analyse d’une garantie bancaire internationale
• Appel de garantie : procédures, risques et gestion des conflits
• Exemples de contentieux courants et bonnes pratiques

Module 4 : Risques et conformité dans les opérations

• Risques pays, risques de change, risques de non-paiement
• Réglementation AML/CFT (lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme)
• Embargos et sanctions internationales (OFAC, UE, ONU)
• Conformité documentaire et screening des contreparties
• KYC et Due Diligence à l’international

Module 5 : Outils et techniques pour le financement du commerce international

• Financements liés aux opérations d’exportation/importation
• Forfaiting, factoring international
• Lettes de crédit stand-by vs garanties bancaires
• Instruments de paiement internationaux : Swift, SEPA, TARGET2, etc.
• Digitalisation du trade finance : blockchain, eUCP, eBL

 Module 6 : Upskilling des collaborateurs en finance internationale

• Cartographie des compétences clés pour les métiers du trade finance
• Soft skills et compétences interculturelles
• Veille réglementaire et mise à jour continue
• Outils de formation et certification (CDCS, CSDG, ICC Academy, etc.)
• Études de cas : développement d’un plan de formation en interne
• Table ronde / atelier : partage de pratiques entre banques et entreprises

Module 7 : Études de cas et mise en pratique

• Simulation complète d’une opération de crédit documentaire (de l'ouverture au règlement)
• Analyse d’un dossier de garantie à l'international avec incident d’appel
• Étude comparative de pratiques bancaires internationales (Europe, Afrique, Asie)
• Présentation orale des projets par les participants

- Expert en finance Internationale, avec une expérience significative dans le domaine